פטור ממס הכנסה - קיבוע זכויות

קיבוע זכויות– הדרך לקבל יותר כסף בפנסיה

מהו תהליך קיבוע זכויות ?

קיבוע זכויות הינו תהליך שנועד לאפשר הטבות מס למי שהגיע אל גיל הפרישה לגמלאות. כאשר אדם מגיע לגיל הפרישה ומתחיל לקבל פנסיה, הוא זכאי להטבת פטור ממס הכנסה אותה הוא יכול לנצל לטובת מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי הקצבה או לטובת פטור על קצבת הפנסיה החודשית.

סעיף 9א לפקודת מס הכנסה, עוסק בהגשת בקשה לקיבוע זכויות. זהו למעשה פטור ממס הכנסה בעת קבלת הקצבה החודשית בגיל הפרישה. כל עובד לפני היציאה לפנסיה מקבל טופס 161 - טופס אשר בו מודיע המעסיק על פרישתו של העובד לגמלאות - וממלא טופס 161 א' - הודעה של העובד על פרישה מעבודה עקב הגעתו לגיל הפרישה.

טפסים אלו מוגשים לפקיד השומה. במקרה והעובד הפורש צפוי לקבל קצבה חודשית (פנסיה) עליו למלא ולהגיש גם את טופס 161ד'.

קיבוע זכויות היא הטבת פטור ממס שניתנת לפורשים לגמלאות. באמצעות ליווי מקצועי  יקבל הגמלאי  פטור שיכול להגיע עד מאות אלפי שקלים, על קצבת הפנסיה ועל כספים שהוא מעוניין למשוך מחשבון הפנסיה.

זו הטבה שכדאי לנצל במלואה מוקדם ככל האפשר.